A Aposta de 1991: Um Guia para Investidores de Longo Prazo
Introdução
Em 1991, Warren Buffett e Ted Seides fizeram uma aposta famosa. Buffet apostou que um fundo de índice de baixo custo superaria um fundo de hedge de alto custo ao longo de um período de 10 anos. Dez anos depois, a carteira de Buffett venceu por uma margem significativa.
A aposta de 1991 é uma história importante para os investidores porque destaca o poder do investimento a longo prazo em ativos diversificados de baixo custo. Neste artigo, exploraremos a lição da aposta de 1991 e forneceremos estratégias acionáveis para investidores que buscam resultados de investimento superiores.
Os Resultados da Aposta de 1991
O fundo de índice de baixo custo escolhido por Buffett foi o Vanguard 500 Index Fund, que rastreia o índice S&P 500. O fundo de hedge selecionado por Seides foi o Protégé Partners, que cobrava uma taxa de administração de 2% e uma taxa de desempenho de 20%.
No final do período de 10 anos, o fundo de índice de Buffett havia retornado 11,8% ao ano, enquanto o fundo de hedge de Seides havia retornado 7,6% ao ano. Isso significa que o fundo de índice superou o fundo de hedge em quase 4% ao ano, ou uma diferença de aproximadamente 33% ao longo do período de 10 anos.
Lições da Aposta de 1991
A aposta de 1991 ensinou aos investidores as seguintes lições importantes:
Estratégias para Investidores de Longo Prazo
Para aproveitar as lições da aposta de 1991, os investidores podem adotar as seguintes estratégias:
Histórias de Sucesso
Muitos investidores tiveram sucesso aplicando os princípios da aposta de 1991. Aqui estão algumas histórias de sucesso:
Conclusão
A aposta de 1991 é um lembrete poderoso do valor do investimento a longo prazo em ativos diversificados de baixo custo. Ao seguir as lições da aposta, os investidores podem aumentar suas chances de atingir seus objetivos financeiros. Lembre-se, investir é uma maratona, não uma corrida de velocidade. Mantenha o curso, seja paciente e seus investimentos têm maior probabilidade de se multiplicar com o tempo.
Chamado para Ação
Se você deseja melhorar seus resultados de investimento, considere as seguintes etapas:
Tabelas
Tabela 1: Retornos da Aposta de 1991
Fundo | Retorno Anual |
---|---|
Vanguard 500 Index Fund | 11,8% |
Protégé Partners | 7,6% |
Tabela 2: Custos de Fundos de Índice vs. Fundos de Hedge
Tipo de Fundo | Taxa de Administração | Taxa de Desempenho |
---|---|---|
Fundos de Índice | 0,1% - 0,25% | Nenhuma |
Fundos de Hedge | 1,5% - 2,5% | 15% - 25% |
Tabela 3: Crescimento do S&P 500 Desde 1991
Ano | Valor do S&P 500 |
---|---|
1991 | US$ 373,50 |
2001 | US$ 1.135,15 |
2011 | US$ 1.257,64 |
2021 | US$ 4.796,56 |
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